为什么“你贪利息，别人要你的本金”会传遍朋友圈？
事件发生后，一个农民在微博里写了一个自己和泛亚的心酸故事。一时间，“你贪利息，人家要你本金”传遍朋友圈。
金赛银事件
金赛银基金董事长王玮琦是一个连环诈骗犯，是金融界的“岳不群”。
9月底，近百名投资者聚集在北京金融街中国平安集团北京分公司楼下，为平安集团维权，60亿投资款不翼而飞。他们说买中国平安北京分公司销售的理财产品出现了兑付危机。背后是产品发行方深圳金赛银基金的倒闭。
回过头来看，金赛银行用这些伎俩骗投资者信任。首先是摆出一副门面。它在深圳租了一个非常高端豪华的会所，给投资人“高高在上”的形象。二是官员以政府项目的名义推销。第三，打着平安保险保障的幌子，有投资者爆料有200多名平安保险业务员参与其中，很多投资者以为是平安保险产品。四是吹上市。不了解的人以为牛多。其实在上海股交中心挂牌门槛极低，比新三板差太多了，更别说创业板和主板了。
平安保险事后也回应事件称，中国平安人寿保险公司营销员违规推销金赛银产品的规模约为6543.8亿元。并且会积极配合调查，不会推卸责任，等待警方的调查结果。...
MMM金融互助
月息30%，靠发展下线维持，承诺高回报，高利润。没有政府批准的公司组织，只有一个复杂的网站，20多年前被定性为全球最大的庞氏骗局之一。骗完印度，又来骗中国。...
但是！还有很多人跃跃欲试，甚至投入巨资。他们运气好，赚了钱跑了，都觉得自己不是最后一个。然而，所有溺水的人都会游泳。...
677 P2P崩溃跑路
10左右，一篇名为《P2P崩溃紧急提醒！《677都跑了》这篇文章在朋友圈爆了。文章列举了详细的跑路公司名单，提醒投资者注意风险。
虽然跑路潮频发，但国家仍在支持互联网金融的发展。165438+10月3日，十三五规划建议发布，其中提到要规范发展互联网金融。这是它第一次被列入国家五年计划建议。互联网金融已经成为国家发展多层次资本市场的重要组成部分。
其实从这个角度来说，677家P2P公司跑路是好事。随着国家的重视和相关法律的完善，这将加速P2P的洗牌，未来P2P行业将更加规范和透明。
但是，毕竟P2P还处于洗牌的中期，中间还有一批公司。具体的投资技巧就不多说了，网上搜了很多。总之，投资者做任何投资都要三思而后行，不要赶这个跑路潮的末班车。...
私人借贷崩溃
一般在年利率20%、30%甚至更高的幌子下，投资人在一开始投入几万后，还会追加几十万，甚至上百万的“甜头”，最终借款人逃之夭夭，企业倒闭。
比较有名的应该是四川汇通担保事件。汇通担保注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作信用担保专业公司之一。其伪造大量贷款项目，注册数百家空壳公司，通过数十家投资理财公司向民间集资，最终资金链断裂。据媒体报道，涉案金额约6543.8+00亿。事件发生后，其高管逃离了该国。...
不仅如此，汇通之后，四川民间金融还是余震不断，老板跑路、失联、被抓，成为四川民间借贷圈的常态。与此同时，陕西、甘肃、河南等地也相继曝出投资公司、担保公司“跑路”事件。
此外，值得一提的是，曾经有全国第二大担保公司、河北省最大的担保公司——河北融投。它担保的项目涉及银行，信托很多金融机构甚至民间借贷，可能会产生几百亿的不良资产。后来事件持续发酵，导致血案发生，一家私募公司的CEO全球亿万富翁身负重伤。...
“原始股”泛滥。
这几天手里不拿点原始股，你尴尬吗？在“无股权无财富”的投资理念冲击下，一系列原始股抛售大戏开始上演。除了高额回报、一夜暴富等利益的诱惑，“上市公司”的虚幻光环给非法集资披上了一件更有气势的马甲。民间资金链崩溃后，一批投资者开始讲述自己投资“原始股”，从一夜暴富的梦想中突然陷入休克甚至血本无归的经历。
关于上海友索环保和河南几家公司的报道比较多，都是登录上海股权托管交易中心后开始卖原始股，然后人去楼空。媒体开玩笑说，卖原始股就像卖白菜。...
记住:上市≠上市，四板≠三板，天上不会掉馅饼。
银行理财“飞单”
银行飞单，即银行员工受投资公司高额佣金吸引，私下与其他投资公司“勾结”，以银行名义销售投资公司的理财产品，过分夸大收益进行欺骗，导致投资者上当。
几个月前，有多名市民称从中国农业银行北京通州支行支行客户经理李处购买理财产品，到期后本金和收益未兑现，涉及17人，2248万元。这个事件就是一个典型的银行飞单案件。
以下是识别银行航班订单的三个技巧:
一是要看清相关理财产品的合同条款，看清签约双方是否有银行参与，是否有银行印章，注意鉴别印章的真伪；
第二，一定要仔细甄别理财产品的收益。现在银行理财收益一般在4%左右；
第三，要认真阅读理财产品说明书，清楚了解产品是否保本，募集资金具体投向、收益、期限等。
此外，还要注意一些银行销售的所谓理财产品，其本质是分红险或投连险。这类保险整体保障功能不强，整体保费高，期限长，分红险中的分红也不保证，投资者要加以区分。
高折扣存款
日前，萧山日报爆料称，一年多前，来自萧山、杭州、宁波等地的16储户将2.88亿元巨款存入中国工商银行甘肃省临夏市东乡(县)支行。现在存款已经过期一个多月了，从银行还不出来。
事件的大致过程如下:当地某大型民营企业负责人牟伟，先是以高折扣吸引浙江等地储户在东乡县工行存入312万元。然后勾结银行高层骗取贷款。很多资金中介从中层到中层都拿到不同数额的佣金，远高于储户的折价率。魏组织有关人员伪造上述储户的存款证明，然后用伪造的存款证明作抵押，骗取银行巨额贷款。...
目前，警方已逮捕多名主要涉案人员。涉案资金也被冻结。警方表示，如果当事人能证明存款资金来源合法正当，经调查核实后，存款将逐步解冻。...
把张的帽子戴在李的头上——把某事归咎于错误的人
虚假的信任
要么在公司名称中加上信托二字，误导投资者；或者盗用信托公司名义发布虚假产品。
记住，中国只有68家信托公司；正规信托公司推出的产品，可以通过信托公司官网或客服热线查询；这个信托基金投资了数百万。
假私人银行
谎称已获得或正在申请民营银行牌照，以虚构民营银行的名义出售原始股或吸收存款。目前民营银行只有五家，其他都是假的。包括微众银行(腾讯)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(郑泰集团)、温商银行(天津华北集团)、网商银行(阿里巴巴)。
虚假基金
设计一个虚假的基金网站，然后在网络上广泛发布广告信息，承诺高额回报，最后跑路。投资者网上买基金，一定要去基金公司官网、银行官网和正规的第三方基金销售公司。
假经纪人
利用虚假身份冒充国内知名证券公司开设钓鱼网站，具有“内幕消息”、“代理炒股”、“炒股软件”、“保本不亏”等特点。开立股票账户应在正规券商机构营业厅或官网进行。
此外，打着境外投资、高新技术开发的旗号，假冒或虚构国际知名公司设立网站，在网上发布、销售境外基金、原始股、境外上市、高新技术开发等内容。
以投资老年公寓、异地联合养老为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“入伙投资”；或者通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，诱导老年人投入金钱。
现货白银投资
用高收益引诱客户开户，然后开始给你介绍现货白银，说现货白银交易比较灵活，可以双向买卖。涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，利润空间大。开户后，专业老师可能做了几天就赚了一些钱，然后会说你的钱太少赚钱慢，让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。
其实就是一个赌博游戏。交易软件由后台人为操纵，交易所、会员、代理商层层设置陷阱。当市场处于高位时，本该下跌的银价却一路飙升...弱势散户几乎不可能赚钱，亏损的钱都被代理商赚走了。
参与白银投资，一定要选择正规的平台操作和交易软件，正规平台都有模拟盘，方便投资者模拟实际操作。
在多地贵金属乱象之后，监管层下定决心开始采取严厉措施整顿交易所乱象。经营“贵金属现货”的交易场所将被清理整顿，此类交易所最终将在全国削减至20家左右。
结论:
经过一番罗列，发现金融诈骗几乎已经涉及到了金融行业的所有领域，所有的金融诈骗都有一个典型的特点，那就是高利率。而其背后的本质就是人性的贪婪。最后，我想用这句话来总结:“你贪的是别人的利益，别人要的是你的本金。记住了。”